Está por iniciar y, evidentemente, el equipo coordinado por Luis Videgaray, el secretario de Hacienda, y Agustín Carstens, el gobernador del Banco de México, estará ocupado en esta revisión, pues un tema que seguramente será del interés de auditores y auditado es cómo se ha aplicado la Reforma Financiera en la práctica, cómo se han implementado las sugerencias realizadas en el último informe y temas que por su relevancia puedan incidir en el futuro de las relaciones financieras globales.

Bueno, pues le anticipo a la Asociación de Bancos de México, que preside Luis Robles, y a todas las asociaciones financieras, que el equipo del FMI-BM estará incluyendo el espinoso asunto de la banca corresponsal, pues el caso mexicano, por la forma en que el mismo secretario Videgaray y el chairman del IMFC, Carstens, han levantado la voz en todos los foros por sus implicaciones en materia de de-bancarización de los flujos financieros transfronterizos y la afectación que ha tenido sobre el apalancamiento del comercio global, nuestro país puede ser uno de los primeros en probar que los sistemas legales y reales de supervisión de lavado de dinero y de conocimiento del cliente son sólidos, confiables y efectivos.

La auditoría, conocida como Financial Sector Assessment Program, normalmente incluye revisiones de marco legal, pero como en México en 2011 se realizó la tercera (el país fue el primero en ser auditado en 1999 bajo este sistema de supervisión) y, si se considera que en el grupo de 25 países que tienen supervisión obligatoria quinquenal como parte de la supervisión anual se incluye al 90% del sistema financiero global, al 80% de la actividad económica mundial, a 15% de los integrantes del G20 y a la mayoría de los miembros del Financial Stability Board, que ha estado trabajando estrechamente con el Banco Internacional de Pagos en el monitoreo del cumplimiento de la regulación bancaria internacional y los estándares de transparencia y revelación de información, la revisión del caso mexicano será “benchmark” entre la propuesta de regulación y la práctica de la supervisión global.